검은돈을 사용하게 만드는 돈세탁 방법? 자세히 알려드리겠습니다
안녕하세요 토토커뮤니티 토토픽입니다 이번 내용은 "돈세탁" 에 대해 알아보는 시간이 되겠습니다
불법으로 얻은 수익은 금액이 크면 각국에서 쉽게 사용할 수 없다.
이 때문에 전세계 사람들이 그들의 부가 정당한 경제활동에서 얻은 것처럼 보이는 정보원을 만들려고 합니다.
이 행위는 일반적으로 "돈세탁"이라고 불리며 오늘은 그것에 대해 배웁니다.
검은 돈. 마약밀매, 무기 밀매, 밀수, 뇌물 수수, 공금 횡령, 탈세, 매춘과 같은 범죄 또는 불법 행위로 인한 자금.
법적 거래에서 돈을 교환하기 위해 다양한 수단을 사용하는 것을 의미합니다.
정치가나 사업가의 경우, 주로 뇌물수수의 흔적이나 자금원을 제거하기 위해 자금세정을 실시합니다.
간단히 말하면, 무엇으로부터 돈을 벌었는지를 숨기는 작업입니다.
탁스 헤이븐의 가장 큰 장점은 금융거래를 세척할 수 있다는 것이다.
이 때문에 적대적 M&A를 시도하는 기업에게는 매우 매력적입니다. 대부분의 국가에는 단일 주주(+ 관련 당사자)가 있습니다.
기업의 주식을 5% 이상 보유하고 있는 경우 주식시장에서 주식 보유상황을 공개하는 것이 제도상 의무화되고 있다.
정부나 금융당국에 잡히지 않는 한 계좌를 복수로 나누고 각각 5% 대 1주를 보유하면 쉽게 M&A를 수행할 수 있기 때문이다.
미래에 주식을 청산하는 것은 매우 간단합니다. 대기업 및 외자계 한국법인 경영자용
본사의 주식보유비율이 n.99% 저하되는 경우는 이 주식보유비율에 근거한 제재 때문이다.
돈세탁의 방식 중 하나로 분식 입금이 있는데 이것은 차명계좌를 통해 100억의 돈을
1천만 원씩 1000개의 다른 사람 이름으로 된 여러 금융기관 계좌로 자금을 옮기는 방법이다.
또, 다액의 현금을 입출금하거나, 정규의 자금과 혼합하거나 하는 수법도 이용되고 있습니다.
그들은 비싼 골동품을 구입하고 택스 헤이븐의 해외 계좌에 자금을 입금합니다
해외에서는 음식점이나 동전세탁기, 자동차수리공장 등 여러 점포를 경영하는 기업이 많아 칩 교환이 많아 현금흐름 파악이 어렵다.
특히 마피아가 선호하는 수법.
게다가 마피아는 교외의 거친 호텔을 점거해, 대장을 조작해 매일 숙박객으로 가득한 것처럼 보였다.
그들은 범죄로 얻은 자금을 청소하고 호텔 사업의 이익을 보여줍니다.
돈세탁의 장점은?
또한 수사 중에 자금원을 밝히는 것은 매우 어렵고 정확한 세금을 징수하는 것은 어려울 뿐만 아니라 사실상 불가능합니다.
예를 들어 100억원의 수입이 있는 사람은 100분의 1, 즉 1억원을 세금으로 지불해야 합니다.
예금을 100개의 차명계좌로 나누어도 수입은 1억원에 불과하고 결국 지불하는 세금은 100만원뿐이다.
수입이 많아 보이지만 너무 낮으면 국세청이 의심스럽게 생각하고 금융거래를 조사해 버립니다.
처음부터 100억이 아니라 1억밖에 맡기지 않았다면 나머지 99억의 출처를 밝힐 필요가 있다.
금융 거래 데이터만으로는, 어느 인물이 이 인물과 관계가 있는지, 이 인물의 수입은 얼마였는지를 판단하는 것은 불가능합니다.
그러므로 차입계좌의 인물이 몇 살인지, 과거에 이만큼의 소득이 있었는지 여부를 상황을 고려해야 합니다.
하나하나의 항목을 검증할 필요가 있기 때문에, 방대한 데이터 조사나 인수, 시간이 걸리는 것은 피할 수 없습니다.
그렇게 하면 세무조사 직원의 수에는 한계가 있으므로 일정 이상의 자금원을 밝히는 것이 어려워집니다.
왜 세탁이라고 부를까?
돈세탁이란 단어는 Money laundering를 번역한 말이다.
세탁물과 세탁기가 종종 혼동되는 이유는 미국의 범죄 조직이 도박과 불법 알코올 판매를 이용하여,
얻은 이익을 추적하고 있던 경찰을 혼란스럽게 하기 위해, 이익의 전액을 동전 세탁 경영에 의한 정당한 소득인 것처럼 위장했다는 이야기가 있습니다.
지폐나 동전을 넣으면 돌아가는 코인 세탁기를 사용해 "이것은 전부 자동판매기의 세탁기로 벌었다"라고 거짓말을 했다. 양이 늘어나면
그것은 여러 청소 상점에 배포되고 조작되었을 수 있습니다
이런 종류의 돈세탁의 대상이 되는 자금은, 주로 범죄나 편의적인 수단 등의 「더러운」 수단에 의해 얻은 자금이기 때문에,
이것을 합법적인 돈, 즉 '깨끗한' 돈으로 바꾸려는 행위라고 생각해 론더링이라는 말을 사용한 것이라고 합니다.
돈세탁의 수법은?
이것은 주로 자금을 일반 유통 시설 또는 은행으로 방출하고 현금으로 변환함으로써 이루어집니다.
소액으로 분할하여 여러 계좌에 맡기고 인출하거나 여러 은행 계좌로 송금할 수 있습니다.
원래의 출처를 알 수 없도록 물건을 뒤집는 기법은 잘 알려져 있습니다.
주로, 중간 프로세스가 결코 모르는 은행이나, 신분 증명서 없이 환전이 가능한 장소에서 행해집니다.
일반적으로 사용되는 장소로는, 스위스의 은행이나 카지노등을 들 수 있고, 경우에 따라서는 주차장이나 세차장 등에도 폭넓게 사용할 수 있습니다.
티켓을 구입하면 축제의 출처가 티켓 매장으로 바뀌므로 무인 티켓 매장을 이용할 수도 있습니다.
티켓 요금과 같은 금액을 잃게 되지만, 각오를 결정하고 기계를 찾지 않는 한 출처를 찾는 방법은 없습니다.
1993년 대통령 긴급금융경제령 제2호에 따라 문민정부에 의해 실명금융제도가 처음 도입되기 직전이었다.
한국에서는 차명계좌가 많이 만들어지기 때문에 국내뿐만 아니라 해외 불법자금이 돈세탁을 하는 장소가 되고 있다.
계좌 정보가 기재된 대포 통장을 통장의 인감과 함께 상대에게 건네줄 뿐이었습니다.
돈세탁은 단일 단계가 아니라 여러 단계를 거치는 기술도 있어 추적하기가 어렵습니다.
온라인 상거래가 활발해짐에 따라 eBay 및 기타 플랫폼이 주요 돈세탁 채널로 사용되고 있습니다.
가짜 상품을 판매 목적으로 업로드하고 PayPal 거래를 통한 일반 상품 처리처럼 옷을 입는다. 그러나 이것은 반드시 돈세탁이라는 것을 의미하지는 않습니다.
일시적으로 재고가 사라지면 엄청난 가격을 설정하고 일시적으로 판매를 중단하는 판매자도 있습니다.
최근들어서는 비트코인 같은 암호화폐를 이용하여 세탁을 하고있다. 우리나라의 금융당국에서는
이 암호화폐를 이용한 세탁을 방지하기 위해서 고객확인의무를 거래소들도 이행할 수 있도록 했다.
